Currently Empty: 0 ﷼
طبقه‌بندی دارایی: تخصیص دارایی (Asset class: Asset Allocation)
آبان 16, 1403
طبقه‌بندی دارایی: تخصیص دارایی (Asset class: Asset Allocation)
تخصیص دارایی: دسته‌ها، تمرکزها و نیچ (بخش‌های تخصصی)
این صندوق به‌گونه‌ای طراحی شده است که دارایی‌هایی از حداقل دو مورد از طبقات دارایی شامل سهام، درآمد ثابت، کالاها و ارز را ترکیب می‌کند. همچنین، صندوق‌هایی که شامل دو یا چند طبقه دارایی هستند، درصورت برآورده کردن شرایط مشخص، ممکن است در طبقه دارایی‌های جایگزین قرار بگیرند.
دسته‌بندی: هدف اصلی یا استراتژی صندوق‌ها در این دسته، تنوع بخشیدن به سرمایه‌گذاری‌ها در طبقات دارایی مختلف است که این امر به تخصیص دارایی‌های یک پرتفوی براساس اهداف فردی، تحمل ریسک و افق سرمایه‌گذاری مربوط می‌شود.
تمرکز: بینشی دقیق‌تر از استراتژی اصلی یا روش مورد استفاده توسط صندوق تخصیص دارایی ارائه می‌دهد که شامل موارد زیر است:
- تاریخ هدف: بر این اساس، صندوق‌های حاضر در این بخش، تخصیص دارایی خود را درطول زمان تنظیم می‌کنند که غالباً با درنظر گرفتن یک تاریخ خاص برای بازنشستگی است. افزون بر این، با نزدیک‌شدن به تاریخ ذکرشده، صندوق به سمت سرمایه‌گذاری‌های محافظه‌کارانه‌تر حرکت می‌کند.
- ریسک هدف: صندوق‌های چند‌دارایی که برای تطابق با یک پروفایل ریسک خاص از تهاجمی تا محافظه‌کارانه، طراحی شده‌اند، در این بخش جای می‌گیرند.
- نتیجه هدف: صندوق‌هایی که به‌دنبال دستیابی به یک نتیجه سرمایه‌گذاری خاص مانند درآمد پایدار یا رشد سرمایه، هستند را می‌توان در قسمت مشاهده نمود.
بخش‌های تخصصی (نیچ) نیز به استراتژی عمیق‌تر هر صندوق در چارچوب تمرکز آن می‌پردازد که شامل موارد زیر است:
- برای صندوق‌های دارای ریسک هدف: در این بخش، برچسب‌هایی مانند تهاجمی، نسبتاً تهاجمی، متعادل، نسبتاً محافظه‌کارانه و محافظه‌کارانه به شناسایی تطابق ریسک صندوق کمک می‌کند.
- برای صندوق‌های دارای تاریخ هدف: ویژگی سال یا بازه زمانی خاصی را که در نام یا اسناد صندوق ذکر شده در این بخش قرار می‌گیرد که نشان‌دهنده زمانی است که هدف، اغلب بازنشستگی، پیش‌بینی می‌شود.
- برای صندوق‌های دارای نتیجه هدف: نیچ یا ویژگی تخصصی در این بخش مشخص می‌کند که آیا هدف اصلی صندوق، درآمد، رشدِ سرمایه یا ترکیبی از هر دو است.
